Menjelang akhir tahun, inilah saat yang tepat untuk mengevaluasi kesehatan keuanganmu atau istilahnya audit keuangan pribadi. Manfaat dari melakukan audit keuangan pada akhir tahun dapat memberikan pandangan menyeluruh tentang kondisi keuanganmu, membantu mengidentifikasi bagian mana saja yang perlu perbaikan, dan menetapkan tujuan keuangan untuk tahun berikutnya.
Berikut beberapa langkah yang bisa kamu lakukan untuk mengaudit keuangan:
- Kumpulkan semua dokumen keuangan yang kamu miliki
Kumpulkan laporan bank/rekening koran, tagihan kartu kredit, laporan investasi, laporan pinjaman, dan dokumen relevan lainnya yang memberikan gambaran umum tentang transaksi keuanganmu.
- Tinjau kembali pendapatan dan pengeluaran
Analisis sumber pendapatan dan lacak arus pengeluaranmu. Kategorikan pengeluaran kamu menjadi pengeluaran tetap (contoh: biaya sewa, utilitas, dll.) dan variabel (contoh: pengeluaran untuk hiburan, makan di luar, dll.) untuk memahami ke mana perginya uangmu.
- Hitung total utang
Hitung total utang dan tinjau suku bunga, syarat pembayaran, dan saldo terutang. Pertimbangkan strategi untuk melunasi utang berbunga tinggi dan memprioritaskan pembayarannya.
- Evaluasi tabungan dan investasi
Tinjau rekening tabungan, investasi, dan dana pensiun. Berikan penilaian atas kinerja instrument keuangan yang kamu miliki dan pastikan itu semua maish selaras dengan tujuan keuanganmu.
- Tinjau cakupan asuransi sesuaikan dengan kebutuhan
Berikutnya adalah meninjau polis asuransimu, termasuk asuransi kesehatan, jiwa, dan properti. Pastikan Sahabat BekalHidup memiliki cakupan manfaat perlindungan yang memadai dan lakukan penyesuaian yang diperlukan berdasarkan keadaan saat ini.
Contohnya, jika Sahabat BekalHidup membutuhkan asuransi kesehatan, bisa mencoba untuk menggunakan produk dari Bekal Hidup yaitu Bekal Proteksi Sehat. Produk asuransi ini sangat mudah dan murah. Asuransi Bekal Proteksi Sehat memiliki manfaat rawat inap dan rawat inap ICU yang disebabkan karena sakit atau kecelakaan dan berlaku untuk pengobatan di seluruh dunia.
- Buat atau perbarui anggaran
Berdasarkan temuan tinjauan keuangan yang sudah dilakukan, buatlah anggaran realistis yang mencerminkan pendapatan, pengeluaran, dan tujuan keuangan. Alokasikan dana untuk tabungan, investasi, pembayaran utang, dan keadaan darurat.
- Carilah nasihat profesional jika diperlukan
Jika merasa audit keuangan terlalu berat atau memerlukan bantuan dalam bidang tersebut, pertimbangkan untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan atau akuntan. Mereka dapat memberikan wawasan berharga dan membantu mengoptimalkan situasi keuanganmu.
Sahabat BekalHidup, perlu diingat bahwa dengan melakukan audit keuangan secara teratur, kamu dapat memastikan bahwa keuanganmu berada dalam kondisi yang sehat dan lebih siap menghadapi tantangan di masa depan.
Mulailah tahun baru dengan keyakinan bahwa kamu dapat memiliki kontrol penuh atas situasi keuanganmu!
